Osobie, która dopiero wchodzi na inwestycyjne rynki bardzo trudno jest poruszać się po tym gruncie. Dlatego najlepiej jak na początek skorzysta z wiedzy finansowych doradców. Takich firm doradztwa finansowego na rynku jest coraz więcej, żeby tylko wymienić open finance jedną z najlepszych na tym rynku. Jeszcze do niedawna z doradztwem finansowym najczęściej kojarzono doradców kredytowych. Konkretnie chodziło, aby niezdecydowanemu, czy niezorientowanemu kredytobiorcy przedstawić pakiet informacji o kredycie i podpowiedzieć jaka oferta będzie w jego sytuacji najkorzystniejsza. Po co klient miałby biegać po bankach i zbierać informacje o takim czy innym kredycie, skoro firmy doradztwa finansowego dysponują plikami przygotowanych informacji o takim czy innym produkcie bankowym. Korzystając z tych informacji klient oszczędzał czas i pieniądze i miał pewność, że otrzyma uczciwą i dobrą informację. Tymczasem firmy doradztwa finansowego znacznie rozszerzyły swoją działalność, chociażby o doradztwo w dziedzinie funduszy inwestycyjnych, innych inwestycji finansowych oraz oszczędzania na przyszłość. Z porad i opinii doradców finansowych korzysta też inwestor giełdowy. Giełda oraz fundusze inwestycyjne nie są łatwym przeciwnikiem dla inwestorów. Aby móc inwestować na tych rynkach trzeba mieć określona wiedzę. To nie jest tak, że jak ma się kasę to kupuje się jakieś akcje, inwestuje w jakiś fundusz i spokojnie czeka na szeleszczącą nagrodę. Wybrać określony fundusz czy postawić na akcje dobrej spółki to nie bułka z masłem i inwestor giełdowy inwestujący w fundusze doskonale o tym wie. Trzeba mieć po prostu wiedzę, a jeżeli jej się nie ma, to najlepiej skorzystać z wiedzy innych. W tym przypadku z wiedzy doradców finansowych. Oni są na bieżąco z tymi problemami i z pewnością pomogą inwestorom. Ale nigdy nie ma się też 100 procentowej pewności, że inwestycja wypali. Mimo to prawda jest taka, że rzeczywiście doradca w jakiś sposób ukierunkuje działania inwestora, ale nie da mu tej pewności. Jest jeszcze jedna sprawa zwana wiedzą. Każdy inwestor inwestujący w funduszach inwestycyjnych oraz inwestor giełdowy, powinien z dużą rezerwą podchodzić do kursów organizowanych przez firmy maklerskie. Zapewnienia tych firm, że po kilku dniach takich spotkań inwestor giełdowy posiądzie już całą wiedzę na temat inwestowania to jedna wielka bujda. Poza tym najlepiej inwestować niewielkie kwoty w kilka inwestycji. Nie ulega też wątpliwości, że doradztwo finansowe cieszy się dużym zainteresowaniem ze strony inwestorów, przeróżnych firm, a także banków. Najważniejszą zaletą takich firm jest fakt skupienia w jednym miejscu tak wielu ofert. Zapotrzebowanie więc na tego typu usługi rośnie, nic więc dziwnego, że coraz więcej jest tego rodzaju firm. Konkurencja więc rośnie i w końcu na rynku pozostaną tylko takie firmy doradcze, które oferują najlepsze pakiety usług, potrafią zainteresować klienta swoja ofertą, mają z nim jak najlepszy kontakt, mają po prostu ""papiery na prowadzenie takiego biznesu.